Любой владелец банковского счёта рискует заинтересовать государственные органы, которые следят за исполнением Федерального закона №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Этот закон важно знать, ведь есть риск того, что счёт заблокируют, приостановятся оплаты, не будет возможности пользоваться деньгами, закупать оборудование и товары, а значит, деятельность бизнеса придётся поставить на паузу. И чтобы не допустить такого, нужно правильно обращаться с наличными. Как это сделать? Собрали в материале ключевые рекомендации, которые помогут вам уберечь компанию.
Если вы используете в бизнесе в основном наличные деньги, это может вызвать подозрения у государственных органов. Поэтому советуем вам:
Кассовая книга — это документ, в котором вы фиксируете все кассовые операции. Для удобства её можно вести в электронном виде и подгружать все чеки из кассы автоматически.
Если у вас слишком много наличных в обороте, это может вызвать вопросы. Советуем просто подготовить распорядительный документ и указать, какая максимальная сумма может находиться в кассе.
Что делать, если вы превысили лимит? Заказать услугу инкассаторов или провести онлайн-инкассацию.
Много наличных — много подозрений. Поэтому советуем вам ограничиться небольшими суммами.
Как быть, если вам нужно снять большую сумму? На новом тарифе «Только 1%» от банка «Открытие» можно переводить на личный счёт до 5 миллионов рублей без комиссии. Если вы хотите оплатить что-то наличными, просто переведите себе необходимую сумму и расплачивайтесь спокойно.
Работа с другими компаниями — сфера, которая может вызвать подозрения у банка. Во-первых, всегда проверяйте, с какой компанией вы планируете сотрудничать. Если окажется, что контрагент неблагонадёжный, тень упадёт и на вашу компанию, а значит, могут начаться проверки, которые помешают вам вести бизнес спокойно.
Вы всегда можете проверить благонадёжность контрагентов с помощью сервиса «Светофор». Вы просто вбиваете ИНН компании, а сервис покажет вам степень риска. Кстати, клиенты банка «Открытие» могут использовать этот инструмент бесплатно.
Во-вторых, согласно указаниям Банка России №3073-У, предприниматель не может платить контрагентам сумму больше 100 000 рублей.
Как быть, если нужно оплатить сумму больше 100 тысяч рублей? Здесь на помощь опять придёт новый тариф от банка «Открытие». Подключайте «Только 1%» и переводите до 2 миллионов физическим лицам без процентов.
Если у банка появятся вопросы по операциям с деньгами, вам понадобятся чеки, накладные, договоры, чтобы подтвердить, что вы не нарушали закон.
Если вам необходимо часто использовать наличные, рекомендуем подключиться к новому тарифу «Только 1%» от банка «Открытие». Ведь все клиенты смогут:
- Переводить физическим лицам — до 2 миллионов рублей без дополнительных затрат;
- Отправлять на личный счёт — до 5 миллионов рублей бесплатно;
- Не платить за эквайринг;
- Осуществлять внешние переводы без комиссии.
И стоимость тарифа всего лишь 1% от поступления на счёт. Оставьте заявку на подключение РКО по новому тарифу в форме ниже и ожидайте звонка оператора.
Если вы не пользовались счётом в банке в течение трёх месяцев, это кажется подозрительным. Большие перерывы в работу вызывают интерес контролирующих органов.
Налоги — часть работы компании, если их нет, значит, что-то идёт не так. И это повод проверить бизнес.
Есть несколько критериев, которые кажутся подозрительными государственным органам. Если у вас небольшой уставной капитал, бухгалтер и учредитель — одно лицо, а вы зарегистрированы там же, где и многие фирмы, есть риск, что к вам придут с проверкой по 115-ФЗ.
Если каждый месяц вам приходит одинаковая сумма утром, а вечером вы отправляете её на другой счёт, то это вызовет массу подозрений у проверяющих органов.
На самом деле, если предприниматель ведёт бизнес честно и в рамках законов, то его деятельность не будет казаться неблагонадёжной ни бизнесу, ни государству.
