Как проверить контрагентов онлайн

Сотрудничество с контрагентами не всегда происходит гладко: вы можете наткнуться на мошенников, если не проверите партнёров заранее. Как обезопасить себя и свой бизнес? Ответы найдёте в этом материале.

Обычно недобросовестными компаниями называют те, которые не выполняют свои обязательства перед партнёрами и государством. Во-первых, работать с фирмами-однодневками опасно, потому что вы потеряете средства компании и не получите обещанные товары или услуги. Во-вторых, налоговая может доначислить вам НДС к уплате или отказать в принятии расходов по сделке.

Также сотрудничество с контрагентами-мошенниками может повлиять на вашу репутацию. ФНС запоминает вашу историю: контакты с сомнительными лицами — хороший способ встать в очередь на налоговую проверку. Партнёры могут усомниться в вашем профессионализме, а другие злоумышленники захотят заработать на ваших ошибках.

Есть несколько признаков, из-за которых вам стоит насторожиться и заняться тщательной проверкой контрагентов. Среди них:

Адрес массовой регистрации. Если по одному адресу зарегистрировано много юридических лиц, то это повод задуматься: вы никогда не сможете найти руководителя фирмы по массовому адресу. Однако иногда на таких адресах регистрируются порядочные фирмы, которые экономят на аренде офиса. Поэтому этого критерия будет недостаточно.

Массовый директор. Если один человек руководит большим количеством юридических лиц и все они разной направленности, то это плохой знак. Деятельность в таких организациях обычно фиктивна, и сотрудничать с ними — только навредить себе.

Фирма зарегистрирована за несколько дней до сделки. Это частый критерий фирм-однодневок. Но иногда это может быть и порядочная компания, которая только что открылась.

Неудовлетворительное финансовое положение. Организация, которая работает в убыток, не рассчитается за отгруженную продукцию вовремя. А если у неё есть кредиты, то вы рискуете нарваться на предбанкротное предприятие.

Отсутствие информации на сайте ФНС и в других сервисах. Один из ключевых признаков, который заставит вас задуматься о благонадёжности компании. Сейчас информация обо всех фирмах есть на специальных ресурсах, а на сайте налоговой можно получить выписку из ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

Проверить вашего партнёра можно по ИНН и другим реквизитам компании. Для проверки вы можете использовать следующие сервисы:

Сайт Федеральной налоговой службы. На сайте nalog.ru есть специальные сервисы, которые помогают проверить себя и контрагента по ИНН. Все эти сервисы абсолютно бесплатны.

Сервис «Проверка контрагента». По ссылке вы можете проверить факт регистрации ИП или юрлица в Едином государственном реестре налогоплательщиков. Для этого нужно ввести ИНН, КПП (если известно) и дату сделки с контрагентом. 

Сервис по проверке адресов массовой регистрации. Здесь вы можете проверить юридический адрес партнёра или получить список массовых адресов в обозначенном регионе.

Сервис для поиска сведений в реестре дисквалифицированных лиц. Так описывают людей, которые по решению суда не могут быть руководителями или учредителями организации. На сайте можно проверить руководителя будущей фирмы-партнёра. 

Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства позволяет установить факт регистрации вашего партнёра, если он относится к малому или среднему бизнесу, в реестре. По результатам выдачи можно скачать справку в pdf. Для поиска информации достаточно одного реквизита — ИНН, ОГРН, ОГРНИП, ФИО предпринимателя или названия фирмы.

Сервис для получения выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Проверить на сайте налоговой себя и контрагента по ИНН можно, получив выписку из реестра юрлиц и ИП. В выписке будет отражена основная информация: дата регистрации, место постановки на учёт и т.д. Если информации о партнёре нет — он не зарегистрирован.

Картотека Арбитражных дел. Вы сможете найти всю информацию о судебных разбирательствах, где участвует ИП или юрлицо. Партнёра можно проверить по ИНН или наименованию юрлица и ФИО ИП. Вас должны интересовать дела, где будущий контрагент — ответчик. Большое количество судебных разбирательств, особенно по взысканию задолженности — повод усомниться в партнёре.

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Если ваш контрагент окажется банкротом, то, скорее всего, вас будут ждать бесконечные споры с другими кредиторами и невозможность получить свои деньги. 

А как быть, если надо проверить иностранных контрагентов? В этом поможет банк «Открытие». На «Бизнес-портале» вы можете бесплатно изучить благонадёжность партнёров из Китая. Проверка осуществляется через платформу «Синьхуа» по государственным реестрам КНР, корпоративной базе данных Qichach и базе данных судебных решений OpenLaw.

Проявляйте осмотрительность, чтобы обезопасить себя от контрагентов-мошенников. Не забывайте проверять старых и новых партнёров, особенно если они выставляют условия о предоплате или хотят заключить сделку на крупную сумму. Обращайте внимание на признаки, характерные для мошенников, и используйте бесплатные сервисы, чтобы убедиться в благонадёжности ваших партнёров.