Вернемся к закону 115-ФЗ*, комплаенс** и возможной блокировке интернет-банка. Мы уже писали о простых правилах, которые помогут избежать блокировок и сэкономить время и силы.
В этом материале собрали для вас самые распространенные ситуации, которые могут вызвать подозрения у банка.
К сожалению, такие операции могут вызвать подозрение в уклонении от налогов и контроля. Старайтесь не снимать со счета больше 30% от оборота по расчетному счету.
Всем знакомо понятие из 90х — «незаконная обналичка». Во избежание подозрений в участии в подобных операциях, старайтесь максимально проводить платежи по безналичному расчету.
Оплачивайте НДФЛ. Будьте готовы предоставить подтверждающие документы.
Обязательно проконсультируйтесь с банком перед тем, как осуществить перевод крупной суммы физическому лицу.
Если вы занимаетесь строительным бизнесом, поступление средств «за цветы» может заинтересовать банк.
7. Отсутствие сотрудников в компании. Или заработная плата сотрудников существенно ниже, чем в среднем по региону, где осуществляется деятельность.
Например, выручка поступает с НДС, а переводы контрагентам без НДС. Или выручка поступает на счет, а налоги не уплачиваются.
Все это не значит, что нужно избегать открытия расчетных счетов в банках, достаточно аккуратно и внимательно относиться к своим операциям по счету. В помощь бизнесу Open Academy подготовила специальный курс про блокировку интернет-банка от Елены Колесниковой, старшего вице-президента и заместителя руководителя блока малого и среднего бизнеса банка «Открытие».
*Федеральный закон от 07.08.2001 #115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
**Термин «compliance» в переводе с английского означает «соответствие требованиям». Им обозначают действия по обеспечению соблюдения требований нормативных актов, учредительных документов и другие меры, направленные на управление всеми видами рисков. Комплаенс — это фундамент, на котором строится система контроля организации.